Comprendere il perimetro
Definizione e punti da distinguere
Il fascicolo mira a comprendere l'identità, le attività e le persone che controllano il cliente. I documenti e gli aggiornamenti dipendono dalla situazione e dal rischio; la loro trasmissione deve utilizzare un canale idoneo per i dati sensibili.
Nel vostro fascicolo
Cosa cambia nella pratica
Il processo KYC mira a conoscere il cliente e il rapporto d'affari nel quadro degli obblighi applicabili al professionista. Può includere identità, attività, struttura proprietaria e origine dei fondi in funzione del rischio. Non si conclude necessariamente con la firma del contratto. I cambiamenti significativi devono essere presi in considerazione, con una raccolta proporzionata e un trattamento sicuro dei documenti.
Una situazione per capire
Esempio didattico
Una società cambia l'azionista di controllo. Fornisce al proprio prestatore le informazioni necessarie per l'aggiornamento del fascicolo cliente e del titolare effettivo.
Situazione fittizia, presentata per illustrare il concetto.Preparare il seguito
I punti da verificare
- Décrire la structure de détention
- Actualiser les changements significatifs
- Sécuriser la transmission des justificatifs
La questione pratica
Per approfondire
Pourquoi préparer un organigramme de détention à jour ?
Il aide le professionnel à comprendre les entités intermédiaires et les personnes qui contrôlent le client. Joignez les informations permettant d’expliquer les participations et les changements récents. Un organigramme sans date ou incohérent avec les registres crée des demandes supplémentaires. Le niveau de détail requis dépend de la structure et des obligations du professionnel.
Collegare le nozioni
I termini da conoscere anche
Proseguite con le nozioni, gli interlocutori e le procedure legati a questo argomento.
Passare alla pratica
Approfondire con le nostre guide
Fonti e verifica
Riferimenti consultati il 20 settembre 2026. Le procedure ufficiali precisano le condizioni e le eccezioni applicabili.
Questa guida spiega un iter generale. Le regole applicabili dipendono dalla vostra situazione; non costituisce una consulenza personalizzata. Segnalare una correzione.
Una definizione vi fornisce un punto di riferimento. Per esaminare la vostra situazione, precisate la vostra domanda presso un professionista.