Den Umfang verstehen
Definition und zu unterscheidende Punkte
Das Dossier soll das Verständnis der Identität, der Tätigkeiten und der Personen ermöglichen, die den Kunden kontrollieren. Die Unterlagen und Aktualisierungen hängen von der Situation und dem Risiko ab; ihre Übermittlung muss einen für sensible Daten geeigneten Kanal nutzen.
In Ihrem Dossier
Was sich dadurch in der Praxis ändert
Der KYC-Prozess dient dazu, den Kunden und die Geschäftsbeziehung im Rahmen der für den Berufsträger geltenden Pflichten zu kennen. Je nach Risiko kann er Identität, Tätigkeit, Eigentümerstruktur und Herkunft der Mittel umfassen. Er endet nicht zwangsläufig mit der Unterzeichnung des Vertrags. Wesentliche Änderungen müssen berücksichtigt werden, wobei die Erhebung verhältnismäßig und die Verarbeitung der Dokumente sicher erfolgen muss.
Eine Situation zum Verständnis
Pädagogisches Beispiel
Eine Gesellschaft wechselt ihren kontrollierenden Aktionär. Sie stellt ihrem Dienstleister die Informationen bereit, die zur Aktualisierung des Kundendossiers und des wirtschaftlich Berechtigten erforderlich sind.
Fiktive Situation, zur Veranschaulichung des Begriffs dargestellt.Die nächsten Schritte vorbereiten
Zu überprüfende Punkte
- Décrire la structure de détention
- Actualiser les changements significatifs
- Sécuriser la transmission des justificatifs
Die praktische Frage
Weiterführende Informationen
Pourquoi préparer un organigramme de détention à jour ?
Il aide le professionnel à comprendre les entités intermédiaires et les personnes qui contrôlent le client. Joignez les informations permettant d’expliquer les participations et les changements récents. Un organigramme sans date ou incohérent avec les registres crée des demandes supplémentaires. Le niveau de détail requis dépend de la structure et des obligations du professionnel.
Die Begriffe verknüpfen
Die ebenfalls zu kennenden Begriffe
Fahren Sie mit den Begriffen, Ansprechpartnern und Schritten zu diesem Thema fort.
Zur Praxis übergehen
Mit unseren Leitfäden vertiefen
Quellen und Überprüfung
Referenzen am 20. September 2026 konsultiert. Die offiziellen Verfahren erläutern die geltenden Voraussetzungen und Ausnahmen.
Dieser Leitfaden erläutert ein allgemeines Verfahren. Die anwendbaren Regeln hängen von Ihrer Situation ab; er stellt keine individuelle Beratung dar. Eine Korrektur melden.
Eine Definition bietet Ihnen einen Anhaltspunkt. Um Ihre Situation zu prüfen, präzisieren Sie Ihre Frage bei einem Fachmann.