O léxico para compreender e agir

Unidade de Informação Financeira (CRF)

A CRF é a unidade luxemburguesa de informação financeira no dispositivo de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Os profissionais sujeitos a estas obrigações devem conhecer os procedimentos abrangidos pelas suas obrigações.

Administration ou organisme professionnel · Redação Fiduciárias Luxemburgo · Revisto em

Compreender o âmbito

O seu papel para a sua empresa

Uma declaração de suspeita não é um procedimento comercial comum nem uma simples reclamação contra um cliente. Insere-se num quadro legal preciso, nomeadamente em matéria de confidencialidade.

No seu processo

Quando contactar e o que preparar

O profissional deve organizar a deteção, a análise e o tratamento das situações em causa de acordo com o seu estatuto e as instruções oficiais. As responsabilidades internas e a conservação dos elementos úteis devem ser definidas. A identificação do cliente não substitui a análise da relação e das operações; as duas vertentes complementam-se.

Uma situação para compreender

Exemplo pedagógico

Um profissional sujeito a estas obrigações analisa uma operação invulgar no seu dispositivo interno e aplica o circuito legal correspondente à sua análise.

Situação fictícia, apresentada para ilustrar o conceito.

Preparar o seguimento

Os pontos a verificar

  • Identifier les obligations du professionnel
  • Organiser le circuit d’analyse
  • Respecter la confidentialité légale

Relacionar os conceitos

Os termos a conhecer também

Prossiga com os conceitos, interlocutores e procedimentos relacionados com este tema.

Combate ao branqueamento de capitais — LBC/FTO combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo impõe aos profissionais abrangidos obrigações de vigilância, organização e cooperação.KYC — conhecimento do clienteO KYC reúne os procedimentos de conhecimento do cliente utilizados, nomeadamente, no âmbito das obrigações de diligência contra o branqueamento de capitais.Beneficiário efetivoO beneficiário efetivo é a pessoa singular identificada, de acordo com os critérios legais, como detendo ou controlando em última instância uma entidade ou uma operação.RBEO Registo dos beneficiários efetivos (RBE) recebe as informações sobre as pessoas singulares identificadas como beneficiários efetivos das entidades em causa.

Passar à prática

Aprofundar com os nossos guias

Guia práticoDossiê KYC de uma empresa: preparar os controlos da fiduciária

Fontes e verificação

Referências consultadas em 20 de setembro de 2026. Os procedimentos oficiais especificam as condições e exceções aplicáveis.

Este guia explica um procedimento geral. As regras aplicáveis dependem da sua situação; não constitui uma consulta personalizada. Sinalizar uma correção.

Uma definição dá-lhe uma referência. Para analisar a sua situação, especifique a sua questão junto de um profissional.