Le lexique pour comprendre et agir

Cellule de renseignement financier (CRF)

La CRF est la cellule luxembourgeoise de renseignement financier dans le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Les professionnels assujettis doivent connaître les procédures relevant de leurs obligations.

Administration ou organisme professionnel · Rédaction Fiduciaires Luxembourg · Révisé le

Comprendre le périmètre

Son rôle pour votre entreprise

Une déclaration de soupçon n’est pas une démarche commerciale ordinaire ni une simple réclamation contre un client. Elle s’inscrit dans un cadre légal précis, notamment en matière de confidentialité.

Dans votre dossier

Quand le contacter et quoi préparer

Le professionnel doit organiser la détection, l’analyse et le traitement des situations concernées selon son statut et les instructions officielles. Les responsabilités internes et la conservation des éléments utiles doivent être définies. L’identification du client ne remplace pas l’analyse de la relation et des opérations ; les deux volets se complètent.

Une situation pour comprendre

Exemple pédagogique

Un professionnel assujetti examine une opération inhabituelle dans son dispositif interne et applique le circuit légal correspondant à son analyse.

Situation fictive, présentée pour illustrer la notion.

Préparer la suite

Les points à vérifier

  • Identifier les obligations du professionnel
  • Organiser le circuit d’analyse
  • Respecter la confidentialité légale

Relier les notions

Les termes à connaître aussi

Poursuivez avec les notions, interlocuteurs et démarches liés à ce sujet.

Lutte contre le blanchiment — LBC/FTLa lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme impose aux professionnels concernés des obligations de vigilance, d’organisation et de coopération.KYC — connaissance du clientLe KYC regroupe les démarches de connaissance du client utilisées notamment dans le cadre des obligations de vigilance contre le blanchiment.Bénéficiaire effectifLe bénéficiaire effectif est la personne physique identifiée, selon les critères légaux, comme détenant ou contrôlant en dernier ressort une entité ou une opération.RBELe Registre des bénéficiaires effectifs (RBE) reçoit les informations sur les personnes physiques identifiées comme bénéficiaires effectifs des entités concernées.

Passer à la pratique

Approfondir avec nos guides

Guide pratiqueDossier KYC d’une entreprise : préparer les contrôles de la fiduciaire

Sources et vérification

Références consultées le 20 septembre 2026. Les démarches officielles précisent les conditions et exceptions applicables.

Ce guide explique une démarche générale. Les règles applicables dépendent de votre situation ; il ne constitue pas une consultation personnalisée. Signaler une correction.

Une définition vous donne un repère. Pour examiner votre situation, précisez votre question auprès d’un professionnel.