Den Umfang verstehen
Definition und zu unterscheidende Punkte
Die angeforderten Unterlagen hängen von der Geschäftsbeziehung und ihrem Risiko ab. Die Identifizierung des Kunden und der wirtschaftlich Berechtigten ist von der Eintragung einer Gesellschaft zu unterscheiden.
In Ihrem Dossier
Was sich dadurch in der Praxis ändert
Die Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung betreffen Berufsangehörige, die in den Anwendungsbereich des Regelwerks fallen. Sie umfassen einen risikobasierten Ansatz, die Identifizierung des Kunden und des wirtschaftlich Berechtigten sowie eine angemessene Überwachung. Eine Anforderung von Dokumenten kann daher auf einer beruflichen Verpflichtung beruhen. Die Erhebung darf weder mit einer bloßen geschäftlichen Formalität noch mit einer allgemeinen Erlaubnis zur Aufbewahrung sämtlicher Daten verwechselt werden.
Eine Situation zum Verständnis
Pädagogisches Beispiel
Ein Treuhandunternehmen verlangt zu Beginn einer Geschäftsbeziehung die Beteiligungsstruktur und Nachweise. Es erläutert die erforderlichen Unterlagen und aktualisiert sie, wenn sich die Situation ändert.
Fiktive Situation, zur Veranschaulichung des Begriffs dargestellt.Die nächsten Schritte vorbereiten
Zu überprüfende Punkte
- Identifier les obligations applicables
- Documenter l’analyse de risque
- Actualiser les informations pertinentes
Die praktische Frage
Weiterführende Informationen
Pourquoi le professionnel demande-t-il des informations après l’entrée en relation ?
Le suivi de la relation peut nécessiter d’actualiser les informations quand l’activité, l’actionnariat ou les opérations changent. Une vérification initiale ne couvre pas tous les événements futurs. Le professionnel doit apprécier les éléments pertinents selon ses obligations et son analyse de risque. Les demandes doivent rester explicables et les documents transmis par un canal adapté.
Die Begriffe verknüpfen
Die ebenfalls zu kennenden Begriffe
Fahren Sie mit den Begriffen, Ansprechpartnern und Schritten zu diesem Thema fort.
Zur Praxis übergehen
Mit unseren Leitfäden vertiefen
Quellen und Überprüfung
Referenzen am 20. September 2026 konsultiert. Die offiziellen Verfahren erläutern die geltenden Voraussetzungen und Ausnahmen.
Dieser Leitfaden erläutert ein allgemeines Verfahren. Die anwendbaren Regeln hängen von Ihrer Situation ab; er stellt keine individuelle Beratung dar. Eine Korrektur melden.
Eine Definition bietet Ihnen einen Anhaltspunkt. Um Ihre Situation zu prüfen, präzisieren Sie Ihre Frage bei einem Fachmann.