E Cabinet oder eng Bank freet Iech no Dokumenter iwwer Är Entreprise an hir Associéen? Am nëtzlechste ass et, den Dossier ze verstoen, dee virzebereeden ass, an den Iwwermëttlungskanal, amplaz sensibel Dokumenter ouni Kader ze verschécken.
Déi gefrot Dokumenter déngen dozou, d'Identitéit, d'Kontroll an d'Aktivitéit ze verstoen. Eng Aschreiwung am RCS oder am RBE befreit de Professionellen net vu sengen eegene Kontrollen.
De Kader, dee muss iwwerpréift ginn
D'Suergfaltspflichte betreffen d'Professioneller an d'Situatiounen, déi an den Texter virgesi sinn. De Client z'identifizéieren, de wirtschaftlech Berechtegten ze verstoen an d'Hierkonft vun de Gelder ze bewäerten, si verbonne mee ënnerschiddlech Schrëtt. Eng Aschreiwung am Register ersetzt net automatesch déi gefrot Kontrollen.
Erklären, wiem d'Entreprise gehéiert a wien se kontrolléiert
Bereet en datéierten Organigramm vir, d'Identitéit vun den Zwëschegesellschaften an d'Informatiounen, déi et erlaben, op déi betraffe natierlech Persounen zeréckzegoen. Eng einfach direkt Bedeelegung an eng Kette vun auslännesche Gesellschaften ginn net op déiselwecht Aart dokumentéiert.
D'Deklaratioun beim RBE follegt hiren eegene Reegelen. Iwwerpréift, datt relevant Ännerunge berücksichtegt goufen, a behält d'Dokumenter, déi d'Analys begrënnen. Setzt eng Handelsbezeechnung net mat der juristescher Identitéit vum Vertragspartner gläich.
D'Aktivitéit an déi erwaart Flux beschreiwen
Stellt d'Produiten oder Servicer, d'Länner, d'Haaptaarte vu Clienten an déi virgesi Volumen duer. Erkläert déi initial Finanzéierung an déi ongewéinlech Operatiounen. Eng Prognos, Verträg a finanziell Dokumenter erlaben et, de Projet mat den erwaarte Flux a Bezuch ze setzen.
Déi néideg Dokumenter hänke vum Risiko an der Situatioun of. Äntwert präzis op d'Froen a weist op nach onbestëmmte Punkten hin. D'Zil ass net, en automatesche Stempel ze kréien, mee dem Professionellen z'erlaben, déi proposéiert Relatioun ze verstoen.
D'Dokumenter iwwer e passenden Kanal iwwermëttelen
Identitéits- a Finanzéierungsbeleeër mussen un den zoustännegen Empfänger geschéckt ginn, iwwer de mat him vereinbarte Kanal. Vermeit et, dës Dokumenter a generesche Kontaktformulairen oder un e puer Intermédiairen ze verdeelen, ouni hir Roll ze kennen.
Behält eng Lëscht vun den iwwermëttelten Dokumenter an hirem Datum, ouni onnéideg Kopien ze multiplizéieren. Frot, wéi eng Ännerung vum Aktionariat, vun der Aktivitéit oder vun den zoustännege Persoune gemellt soll ginn. En Dossier, dee beim Ufank vun der Bezéiung korrekt ass, ka veraltet ginn.
Tëscht komplettem Dossier an Akzeptanz ënnerscheeden
D'Iwwerreechung vun allen Dokumenter garantéiert weder d'Erëffnung vun engem Kont nach d'Akzeptanz vun engem Mandat. All Professionellen applizéiert seng Obligatiounen a seng Prozedur. Plangt dëse Schrëtt am Kalenner vum Projet an, ier Dir en Ufanksdatum ukënnegt.
Bei zousätzleche Ufroen, zentraliséiert d'Äntwerten a korrigéiert d'Onstëmmegkeeten tëscht Regësteren, Verträg an Organigramm. Eng dokumentéiert Erklärung ass besser wéi eng ongeféier Äntwert, déi dozou dénge soll, d'Veraarbechtung kënschtlech ze beschleunegen.
All Ufro mat engem Dokument an enger Erklärung verbannen
Sortéiert déi erakomm Ufroen no Thema: juristesch Identitéit, zoustänneg Persounen, Besëtz a Kontroll, Aktivitéit, duerno Finanzéierung. Fir all Ufro, notéiert dat disponibelt Dokument, säin Datum an d'Fro, déi et erméiglecht ze behandelen. Eng Ufro kann e puer Dokumenter erfuerderen; ëmgekéiert beäntwert d'Verschécke vun engem ëmfangräichen Dossier net onbedéngt de spezifesche Punkt, deen opgeworf gouf.
An engem fiktive Beispill kritt eng Gesellschaft eng Avance vun hirem Associé, fir en Equipement ze kafen. D'Identitéit vum Associé, d'Finanzéierungskonventioun an d'Bankbeweegung beäntwerten ënnerschiddlech Froen. De Professionelle kann zousätzlech Elementer froen, déi dem Dossier ugepasst sinn. De Guide iwwer den Lafende Kont vum Gesellschafter hëlleft dobäi, d'Natur vun der Avance ze dokumentéieren, ouni d'Suergfaltspréiwung ze ersetzen.
Wann den Organigramm méi Gesellschaften ëmfaasst, datéiert all Niveau an identifizéiert d'Dokumenter, déi d'Verbindunge begrënnen. Den Dossier RBE an wirtschaftlech Berechtegter verdéift dës Virbereedung. Mellt en Ënnerscheed tëscht de Regësteren an der rezenter Situatioun, amplaz den Empfänger en ouni Erklärung entdecke ze loossen.
Aktualiséierungen organiséieren, ouni Kopien ze multiplizéieren
D'CSSF beschreift eng risikobaséiert Approche vun der Vigilanz fir d'Professioneller, déi ënner hirer Opsiicht stinn. D'Ufroe sinn dofir net onbedéngt identesch tëscht zwou Institutiounen oder zwou Operatiounen. Dës Duerstellung bedeit net, datt all Fiduciairë bei der CSSF leien: de Kader an déi zoustänneg Autoritéit hänke vun der berufflecher Aktivitéit of.
Bestëmmt an der Entreprise eng Persoun, déi d'Äntwerte koordinéiert an d'Historik vun den iwwermëttelte Versioune behält. Frot den Empfänger, wéi eng Ännerung vum Dirigeant, vun der Kontroll, vun der Aktivitéit oder vum Operatiounsland gemellt soll ginn. Eng nëtzlech Iwwerpréiwung muss sech op d'Fakte bezéien, déi sech geännert hunn, an net nëmmen op den Datum vun der leschter Sendung.
Iwwerpréift den Empfänger an de Kanal, ier Dir e sensibelt Dokument iwwermëttelt, besonnesch wann eng Ufro vun enger neier Adress erakënnt. De Guide iwwer den Datenaustausch mat Professionellen hëlleft dobäi, dës Zougrëffer ze encadréieren. Eisen Annuaire déngt dozou, en Uspriechpartner ze sichen; e muss Ären Identitéitsdossier net kréien, fir Iech ze orientéieren. Behält d'Dokumenter fir den identifizéierte Professionellen, deen den Ëmfang vu senger Ufro an d'Modalitéite vun der Veraarbechtung erkläert.
| Rubrik | Dokumenter, déi jee no Ufro z'identifizéiere sinn | Evenement, dat ze mellen ass |
|---|---|---|
| Identitéit a Vollmuechten | Extraiten a Vertriedungsdokumenter | Ernennung oder Wiessel vum Ënnerschrëftberechtegten |
| Kontroll | Organigramm a Beleeër vun der Bedeelegung | Oftriedung oder Ännerung vun der Kontroll |
| Aktivitéit | Verträg a Beschreiwung vun de Flux | Neie Marché oder ongewéinlech Operatioun |
| Finanzéierung | Dokumenter, déi d'Ressourcen erklären | Neie Finanzéierer oder geännert Struktur |
Komme mir zu engem konkrete Fall
Fiktivt pädagogescht Beispill, fir d'Iwwerleeung z'erklären.
Eng Gesellschaft gëtt vun enger anerer auslännescher Gesellschaft gehalen. En einfachen Extrait vun der éischter Entitéit erlaabt et net ëmmer, d'Persounen ze verstoen, déi se kontrolléieren. Den Dirigeant bereet en datéierten Organigramm, d'Identifikatiounselementer an déi gefrot Beleeër vir. Hie léisst déi feelend Dokumenter an de séchere Wee fir se ze iwwermëttelen, präziséieren. Wann d'Besëtzverhältnisser sech duerno änneren, weess hien, datt en alen Dossier eng Aktualiséierung erfuerdere kann.
D'Punkten, déi virzebereede sinn
- Juristesch Identitéit an Ënnerschrëftvollmuechte sinn nogewisen.
- Organigramm a wirtschaftlech Berechtegter sinn dokumentéiert.
- Aktivitéit, Finanzéierung a Flux sinn erkläert.
- Séchere Kanal an Aktualiséierung vum Dossier sinn ofgemaach.
Heefeg gestallte Froen
Ersetzt de RBE d'Kontroll vum Professionellen?
Neen. De Register an d'Kontroll beim Ufank vun der Bezéiung si verschidde Schrëtt.
Muss een d'Identitéitsdokumenter un de Portal schécken?
Neen, net bei enger einfacher Ufro no Orientéierung. Waart, bis en identifizéierte Professionellen déi néideg Beleeër an hiren Iwwermëttlungskanal präziséiert.
Déi nëtzlech Wierder aus dësem Guide
D'Froen, déi dem Professionellen ze stelle sinn
- Wéi eng Dokumenter beäntwerten all Ufro a mat wéi engem Datum?
- Wéi sollen dës sensibel Informatioune iwwermëttelt an aktualiséiert ginn?
Fir den Ëmfang vun Ärer Ufro ze präziséieren, kuckt och eisen Dossier Grënnung vun enger Gesellschaft.
A fir Är Situatioun?
Fir eng Relatioun mat engem Cabinet virzebereeden, stellt als Éischt eng Presentatioun vun der Aktivitéit an dem Aktionariat zesummen. Waart op seng Instruktiounen, fir sensibel Beleeër iwwer de Kanal ze iwwermëttelen, deen hien confirméiert huet. En éischte Kontakt soll virun allem erlaben, Äre Besoin ze präziséieren. Sicht an eisem Annuaire de Professionellen, deen Ärem Besoin entsprécht, a frot hien dann no engem Mandat an engem detailléierten Devis.
Quellen a Iwwerpréiwung
Referenzen den 20. September 2026 consultéiert. Déi offiziell Schrëtt präziséieren déi uwendbar Konditiounen an Ausnamen.
- Guichet.lu — déclaration des bénéficiaires effectifs
- CSSF — lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Dëse Guide erkläert eng allgemeng Virgoensweis. Déi uwennbar Reegele hänke vun Ärer Situatioun of; en ass keng personaliséiert Berodung. Eng Korrektur mellen.
Ären nächste Schrëtt
E präzise Besoin verdéngt de richtegen Uspriechpartner
Comptabilitéit, Steieren, Grënnung oder Paie: bereet Är Froe vir, sicht dann am Verzeechnes no deem Professionellen, deen Är Situatioun préiwe kann. Iwwerpréift seng Missiounen a säi Statut, ier Dir him Ären Dossier uvertraut.